Gerenciamento de riscos de negociação on-line: Como proteger seus investimentos

Gerenciamento de riscos de negociação on-line: Como proteger seus investimentos

Seu gerenciamento de risco de negociação on-line é essencial para tomar decisões bem informadas e sem emoção quando as finanças estão envolvidas. Este guia lhe ensinará os melhores métodos e práticas para moldar seu gerenciamento de risco e avançar em suas negociações sem preocupações!

Vamos começar!

O conceito de risco no comércio on-line

A volatilidade nos mercados financeiros é o que contribui muito para a incerteza que os traders precisam suportar. A volatilidade reflete a rapidez e a intensidade com que as flutuações nos preços podem afetar o valor dos ativos em um curto período de tempo.

Embora os traders geralmente sejam movidos pela motivação do lucro, a compreensão e o gerenciamento de riscos são essencialmente importantes para manter o trader no jogo. Uma estratégia de gerenciamento de risco bem planejada permitirá que o operador reduza as perdas sempre que as condições do mercado forem inadequadas e o posicionará para aproveitar as oportunidades de forma lucrativa.

Importância do gerenciamento de riscos

Um bom plano de gerenciamento de risco é como uma apólice de seguro que ajuda os traders a se manterem no rumo certo em caso de mudanças drásticas nas condições do mercado. Além disso, o gerenciamento de risco disciplina os traders a manterem seus planos de negociação em vez de tomarem decisões impulsivas com base no medo ou na ganância.

Principais componentes de uma estratégia de gerenciamento de riscos

Há vários fatores-chave importantes quando se trata de gerenciar sua tolerância ao risco:

1. Identificação de riscos

É por essa razão que qualquer plano de gerenciamento de risco começaria primeiramente pela identificação dos riscos que afetarão seus investimentos. Esses riscos são provenientes de uma variedade de fontes que incluem:

  • Fatores econômicos: A definição das taxas de juros, qualquer relatório sobre inflação e os números de emprego também podem alterar o preço dos ativos.
  • Fatores geopolíticos: Eventos como eleições políticas, guerras comerciais ou conflitos internacionais podem trazer alguma volatilidade ao mercado.
  • Eventos da empresa: Esses incluem relatórios de lucros, o lançamento de novos produtos e mudanças nos executivos, o que pode afetar os preços das ações.

Ao saber o que pode mover os preços, os traders terão a chance de se preparar para essas eventualidades que podem representar riscos. Os traders também devem se envolver continuamente com as notícias e tendências econômicas atuais do mercado para poderem se antecipar a esses eventos.

2. Avaliação de riscos

Após a identificação dos riscos, a próxima etapa é a avaliação do impacto potencial. Isso significa considerar a influência que um determinado evento pode ter sobre o preço do próprio ativo. 

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Por exemplo, as decisões dos bancos centrais sobre as taxas de juros podem levar a grandes flutuações no mercado, enquanto o relatório sobre os lucros de uma grande empresa pode afetar apenas as ações dessa empresa. Essa avaliação permite que os traders priorizem os fatores que exigem mais atenção e preparação.

3. Formular um plano de negociação

O gerenciamento de riscos não é diferente. Na verdade, o núcleo de todas as estratégias de gerenciamento de risco é um plano de negociação desenvolvido adequadamente. Um plano de negociação simplesmente explica como o trader entrará e sairá do mercado e, o que é muito importante, em que circunstâncias o trader deve ter prejuízo. 

As ações específicas que um plano de negociação abrangerá incluem:

  • Quais mercados negociar:

Saber em que mercado negociar é essencial para o desenvolvimento de seu plano de negociação. Os critérios de entrada e saída garantem que você nunca se torne vítima de decisões emocionais. 

  • Estabelecer limites de lucros e perdas: 

Você deve definir metas muito realistas com relação a lucros e perdas. As ordens de stop-loss e take-profit garantem que você nunca perca nenhuma oportunidade de registrar o lucro na negociação lucrativa, nem mantenha uma posição perdedora por muito tempo.

  • Controle as decisões baseadas em emoções:

Negociar é como uma montanha-russa, e a habilidade dos negociadores bem-sucedidos está na capacidade de controlar suas emoções. Você deve planejar como permanecer emocionalmente disciplinado durante toda a sua jornada de negociação.

  • Como se adaptar às mudanças do mercado: 

Os mercados estão sempre mudando, assim como sua estratégia. Ela precisa se adaptar às condições variáveis, o que é algo a ser considerado ao criar um plano de negociação pela primeira vez.

4. Volatilidade e condições de mercado

A volatilidade é uma questão muito importante no gerenciamento de riscos. Quando o mercado é altamente volátil, os preços podem se alterar tremendamente. Isso pode aumentar tanto o potencial de lucro quanto o de perda. Os traders terão de ajustar suas estratégias de acordo com o nível de volatilidade do mercado.

Além disso, é muito importante entender as condições do mercado. O mercado pode estar em tendência ou dentro de uma faixa, e isso pode influenciar a eficiência de sua estratégia. Por exemplo, uma tendência forte pode fazer com que as estratégias de acompanhamento de tendências sejam eficazes, enquanto que, em um mercado com variação limitada, as estratégias de reversão à média podem funcionar.

Agora, vamos ver como lidar com o gerenciamento de riscos da negociação on-line, entendendo os tipos de riscos existentes!

Tipos de riscos no comércio on-line

Em geral, existem duas classes de riscos no comércio on-line: riscos sistemáticos e sistêmicos.

1. Riscos sistemáticos

Os riscos sistemáticos são riscos amplos de mercado ou de todo o segmento de mercado. Como esses riscos são externos e não específicos da empresa, eles não podem ser evitados por meio da diversificação. 

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Esses tipos de riscos incluem:

  • Risco de taxa de juros: a mudança de juros de um período para outro pode reduzir bastante os preços de alguns ativos, seja para um nível muito alto ou para um ponto mínimo, por exemplo, nos mercados de títulos.
  • Risco de inflação: "Se essa inflação aumentar muito, a renda derivada pode se desvalorizar devido à erosão da renda real causada."
  • Risco cambial: a flutuação pode envolver ainda mais perdas maciças extraordinárias para empresas que operam ou investidores em mais moedas estrangeiras.

2. Riscos sistêmicos

Os riscos sistêmicos são aqueles tipos de riscos muito raros, mas geralmente muito graves. Esses riscos estão entre aqueles que ocorrem quando algumas partes do sistema financeiro vacilam e, assim, criam uma ondulação na economia do mundo inteiro. Um exemplo muito bom de risco sistêmico é a crise financeira de 2008 provocada pelo colapso do Lehman Brothers. Os riscos sistêmicos são difíceis de prever, muito menos de gerenciar.

Avaliação de riscos: Riscos ativos e passivos

Há dois tipos principais de riscos que o trader precisa avaliar:

  • Riscos ativos

Os riscos ativos resultam de decisões de negociação ativas, como a escolha de ativos e o momento em que são usados. O risco ativo pode ser medido pelo alfa, considerado o excesso de retorno de um ativo em relação ao retorno de um índice de referência. Um alfa de valor positivo indica que o ativo teve um desempenho superior às expectativas estabelecidas, enquanto um alfa negativo indica um desempenho inferior.

  • Riscos passivos

Os riscos passivos são todos os eventos externos, como relatórios econômicos ou eventos geopolíticos, sobre os quais os traders não têm nenhum controle. Esses riscos geralmente são medidos pelo beta, que é uma medida de quanto o movimento no preço de um ativo está correlacionado com o mercado geral. Um beta maior que 1 significa maior volatilidade e risco; se for menor que 1, significa que o ativo tem um risco menor.

Conclusão:

Agora você sabe tudo sobre a importância do gerenciamento de riscos nas negociações on-line. Depois de levar em consideração todas as dicas mencionadas acima, você poderá construir sem esforço seu plano de negociação e realizar negociações completas e bem informadas sem investir emocionalmente. 

Boas negociações!

As informações apresentadas neste documento foram preparadas pela Tredomatix e não têm a intenção de constituir uma recomendação de investimento. Elas são fornecidas apenas para fins informativos gerais e de marketing.

Os materiais, análises e opiniões incluídos ou referenciados são apenas para fins educacionais. Os pontos de vista expressos são de responsabilidade do autor e não devem ser interpretados como recomendação ou aconselhamento de investimento. Os destinatários são incentivados a realizar suas próprias pesquisas e análises antes de tomar qualquer decisão de negociação. A confiança exclusiva nas informações fornecidas pode levar a perdas. É importante avaliar sua própria tolerância ao risco e investir somente fundos que você possa perder. O desempenho e as previsões anteriores não garantem resultados futuros.

A Tredomatix se isenta de qualquer responsabilidade por perdas incorridas por traders resultantes do uso ou da confiança nas informações aqui apresentadas.